亏损并不可怕,怕的是一直亏损 为什么普通人总是在股市中亏钱?

来源:功夫财经  发布时间:2020-09-14 14:45:12 

最近,朋友圈之前晒收益的股神、币神消失了不少,多了一些关灯吃面的可怜人,还是那句话,牛市是普通人亏钱的根源。

牛市普涨时,钱就跟大风刮来的一样,会给你一种“我也能发大财”的错觉,你甚至会有“为什么我没有满仓梭哈”的懊悔;赚了钱之后,资深的投资者(老韭菜)通常会止盈,新韭菜则意气风发,不断高位加仓,最后壮烈套牢在山顶。

孙子兵法曰:昔之善战者,先为不可胜,以待敌之可胜。

翻译成白话文意思是,善于打仗的人,总是先创造条件使自己立于不败之地,然后捕捉战机战胜敌人。

巴菲特也说:“投资的第一条准则就是保证本金安全永远不要亏损;第二条,请参考第一条。”

到工地搬砖的第一件事,是戴好安全帽;领结婚证的时候,会发给你一盒安全X……哪怕我们去跟团旅游,也首先会被告知安全须知……

在投资中,更是如此,第一要务是保住本金,其次才是让利润奔跑。

但事实是,听过太多道理,依然过不好这一生,看再多的投资法则,依然会亏损,对于大多数人来说,亏损从来都是参与投资的第一节课。

01

亏损并不可怕,怕的是一直亏损。

学武之人有句谚语:未学打人,先学挨打,懂得为什么会亏钱,才能慢慢学会如何避免亏损。

市场,永远没有常胜将军,胜负乃兵家常事,盈亏也是投资的常事,高手和新手的区别就在于,是否知道为什么亏损?能从亏损中学习。

很多投资者都深有体会,当亏损<10%时不会太在意,可能还会窃喜,开始加仓;

当亏损超过20%时,这时候心态开始出现问题,在割肉止损还是继续补仓两者间举棋不定;

当亏损继续扩大,超过30%,整个人反而没那么焦虑了,只能接受被套的事实,开始自我安慰“总会再涨回来的”,一套可能就是一两年。

亏损的杀伤力巨大,1万赚到2万需要盈利100%,而回到1万只要50%,放任亏损,那么你就算有再多的本金,迟早也会亏完。

这就是A股普通散户的投资常态,跟风炒作、追高追涨,趋势改变时又不能及时止损。

绝大多数人来说,止损是非常困难的,这也是区分普通散户和专业投资者的关键。

02

为什么会亏钱?

什么人最容易在河里淹死?不是完全不会游泳的人,而是会一点而不精通,却自认为水性很好的人。

武侠小说里什么人死得最多?就是会一点武功就敢闯荡江湖的菜鸟,什么黄河四鬼,青城四秀,冀北三雄之流,听起来牛逼哄哄,遇到高手一秒歇菜。

他们的共同问题就在于:不知道自己是谁。

投资也一样。

很多人一旦在股市或者加密货币市场赚了钱,市场行情一好,容易产生一种悟道的错觉,觉得自己无所不能,但又完全没有自己的交易系统。

东一榔头,西一棒子,天天追涨杀跌,不亦乐乎,最后回头一看,学费交了不少,钱却没赚到,行情一差,立马从股神变成维权者。

亏钱第一步,自我定位不清晰,一定要对市场怀有敬畏之心,清楚知道自己是韭菜的事实。

其次,在心态上,主要是以下因素在作祟,欢迎对号入座:

1)

贪婪

这是新手常见的错误,既不懂止盈,也不懂止损。

贪婪是人性之恶,表现在投资中就是,总想从鱼头吃到鱼尾,在最低点买进,在最高点卖出。

赚了一点小钱看不上,大赚之后又想增加本金赚更多;要是亏了,又不敢割肉止损,只能一直被深套……

在投资决策上,不懂具体股票的业务和基本面,只凭道听途说的传言,就四处下注,生怕错过任何一个机会,这都是贪婪心理在作祟。

2)

后悔

这同样是贪婪心理的副作用,永远不知足,永远都后悔,巴不得所有的钱全被他一个人赚完。

买入下跌被套后悔,自责为什么自己当初要买那只票;

踏空牛股后悔,看别人赚钱比自己亏钱还难受;

买了之后涨了依然后悔,自责为什么自己卖得那么少,应该梭哈;

卖飞了更后悔,比套牢还难受;

止损割肉后,股价大涨后悔到肠子里,恨自己为什么手贱;

……

投资需要的是反思,而不是后悔, 永远向前看。

3)

恐惧

这是很多人心理以及方法论上的一个误区:追涨是错误的,抄底才正确,所以最好买低价股。

林园大佬说,不要买低价股,低价股等于垃圾股。

我们常说,“追涨杀跌“是韭菜特征,但是一些人,刻意追跌,囤积低价股,专门去买那种市盈率极低的股票,期待有收复失地的那一天,历史经验告诉我们, 最后高价股会越来越高,低价股会越来越低。

放任基本面优秀的牛股涨上天,却不敢追高,大胆梭哈低到尘埃里,无人问津的股票苦苦等待救有一天重回荣光,这种心态依然韭菜心态。

买股票买的是未来,只要买入的股票前景无限,有人愿意以更高的价格买入,就可以参与,苹果、亚马逊等美股涨了十几年,不敢追高,那就永远错过。

4)

懒惰

这里说的懒惰是行为和思维上的全面懒惰,直接一点就是,不思考,不学习。

很多人根本就不愿意动脑筋去学习思考,就奢望有一个民间股神出现,直接告诉他买哪个能赚钱,不要说理由,直接说代码,直接打钱,赚了钱放进自己腰包,亏了钱,就骂他人割韭菜,给的是“破产代码”。

这种态度和心态,不仅蠢,而且坏。

人都有一个归因幻觉,亏了钱肯定是市场的原因,大盘动荡,狗庄无良,吹票的骗子太多,管理层无能,监管层不作为,反正不是自己的错!如果赚钱了呢?当然是自己牛逼!

朋友圈经常有一句鸡汤,赚钱都是认知变现。

不学习、不思考、不提高自己的认知,想别人送钱到自己口袋里面,活该韭菜被割。

投资圈有一句名言:要么上亿,要么清零。

意思就是讲,如果你有正确的交易系统,复利上不封顶,反之,不断地亏损,有朝一日必然会清零退市。

投资是一件很残酷的游戏,对于大多数人来讲,只是一场零和游戏,从长远来看,只是少数聪明人赚大多数普通人的钱,想赚钱,记得学聪明。

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